와인에 대한 투자 : 알아야 할 모든 것
와인에 투자하는 방법을 배우고 싶습니까?
와인에 대한 투자는 복잡합니다. 그리고 당신은 유명한 와인 평론가 로버트 파커처럼 좋은 와인에 대한 코가 없을 수도 있습니다.
하지만 그럴 필요는 없습니다.
오늘날, 와인 투자는 더 이상 엘리트 오락이 아닙니다!
와인 증권 거래소, 와인 관련 투자 펀드, 병이 노화됨에 따라 병을 보관할 수있는 전문 보관 솔루션, 자산을 쉽게 사고 팔 수있는 많은 방법이 있습니다.
이 기사에서는 와인 투자에 대해 알아야 할 모든 것, 기대해야 할 사항 및 와인에 투자하는 세 가지 방법을 보여줍니다.
추가 읽기
와인 컬렉션을 만드는 방법을 알고 싶으시면 이 자세한 기사 또한 탐색 프랑스 와인
이 기사는 다음을 다룹니다.
- 와인 투자 란 무엇입니까?
- 와인에 투자하는 이유
- 투자 등급 와인이란 무엇입니까?
- 와인에 투자하는 3 가지 방법.
- 와인에 대한 5 단계 투자-스스로하는 방법.
와인 투자 란 무엇입니까?
고급 와인의 품질과 희소성은 시간이 지남에 따라 높이 평가되며 그 가치도 높아집니다. 이것이 와인 투자의 기본 원칙입니다.
당신은 와인 한 병을 사서 나중에 더 높은 가격에 팔기 위해 보관합니다.
어떤 경우에는 구입 한 와인 한 병을 물리적으로 소유하지 못할 수도 있습니다. 전문 시설에서 수년간 전문적으로 보관할 수 있습니다. 프랑스 와인 이익을 얻을 때까지 안전하고 완벽한 상태입니다!
와인 수집 및 저장이 당신에게 적합하지 않다면 블루칩 와인 주식 및 자금.
그러나 더 간단한 솔루션을 원한다면 와인 투자 회사에 의존하여 와인을 구입하고 보관할 수 있습니다. 포도주 저장실 .
와인에 투자하는 이유
와인에 대한 투자는 수익성있는 대체 투자 옵션 투자자와 와인 마시는 사람이 포트폴리오를 다각화 할 수 있습니다.
또한 고급 와인은 부진한 글로벌 주식 시장과 낮은 상관 관계를 가지고 있습니다.
방법은 다음과 같습니다.
고급 와인 시장은 대부분의 글로벌 주식 및 ETF (exchange-traded fund)를 능가했으며 부동산이나 금보다 변동성이 적습니다. 더 중요한 것은 지난 15 년 동안 13.6 %의 연간 수익률을 제공했다는 것입니다.
출처: Liv-Ex.com
훌륭한 와인 투자를 통해
- 투자 포트폴리오 또는 자산 클래스를 다양 화하십시오.
- 포트폴리오 위험을 관리합니다.
- 시장 변동성에 대응하십시오.
투자 등급 와인이란 무엇입니까?
약 5 년 후에 가치가 상승 할 가능성이있는 고급 와인을 투자 등급 와인이라고합니다.
투자 등급 와인의 특성
Domaine de la Romanée-Conti 1988의 12 병 케이스 약 US $ 305,000를 가져옴 작년.
( 이 링크 방문 와인을 판매하기 전에 와인을 평가하는 방법을 알아야합니다. 당신은 결코 알지 못합니다-당신은 시장 가치를 모르고 귀중한 까베르네 소비뇽을 움켜 쥐고있을 수 있습니다!)
그러나 이와 같은 훌륭한 투자 기회를 어떻게 식별합니까?
다음 요인에 따라 와인이 돈의 가치가 있는지 알 수 있습니다.
- 나이 가치 : 최고급 와인은 나이가 들면서 정말 좋아 질까요?
투자 가치가 있으려면 와인이 나이에 걸 맞는 또는 아닙니다. 나이가 들어감에 따라 품질을 높이려면 산도, 알코올, 풍미 및 타닌을 적절히 혼합해야합니다. - 부족: 투자 등급 와인- 돔 페리뇽 2002 -유한하고 시간이 지남에 따라 수량이 감소합니다. 한정판 와인은 일반적으로 (비싸고) 더 가치가 있습니다.
선물 (아직 배럴에있는 와인)은 더 저렴하며 새 빈티지 와인을 구입할 수있는 첫 번째 기회를 제공합니다. en primeur 투자 (아직 배럴에있는 상태에서 와인을 구매)는 더 위험하지만 병에 담아 보관 한 후 가격이 올라가면 마진을 높일 수 있습니다. - 비평가 등급 : 와인 평론가들이 '클래식'또는 이와 동등한 등급 (100 점 만점에서 95 점)으로 평가 한 고품질 와인은 투자 가치가 있습니다.
- 유래: 투자 와인은 명성이 높은 와인 메이커가 만듭니다. 이탈리아의 보르도 지역, 부르고뉴, 론 밸리, 투스카니 및 '초기 문화 지역'으로 지정된 기타 지역에서 제조 된 와인은 시간이 지남에 따라 더 가치있는 경향이 있습니다.
- 장수: 투자 등급 와인은 병입 후 최소 10 년이 지나면 최대 성숙도에 도달하며 25 년 이상 숙성 될 수 있습니다.
- 가격 상승: 와인 가격이 10 년 이상 상승했을 것입니다.
하지만 경매에서 역사가없는 새 와인에 투자한다면 어떨까요? 좋은 투자인지 아닌지 어떻게 알 수 있습니까?
동일한 와이너리에서 이전 빈티지의 가격 상승 기록을 확인하십시오. 특별한 빈티지 연도에서 유래하고 보르도 또는 부르고뉴와 같은 유명한 지역에서 생산된다면 향후 감사의 기회가 될 것입니다.
와인에 투자하는 3 가지 주요 방법
훌륭한 와인과 샴페인을 사고 파는 것은 위스키에 투자하는 것과 같은 복잡한 제안처럼 보일 수 있습니다.
그러나 시장을 이해하는 한 괜찮을 것입니다!
다음은 와인에 투자하는 3 가지 실용적인 방법입니다.
1. 사용 와인 클럽
Wine Club은 역사적으로 시장을 능가하는 인기 와인에 투자 할 수있는 와인 투자 회사입니다.
어떻게 작동합니까?
간단한 4 단계 프로세스를 따라야합니다.
- 에 가입 Wine Club 웹 사이트 와인 투자자가되기 위해
- 위험 허용 범위와 투자 기간을 평가하기 위해 설문지를 작성하십시오.
- 각 병의 제조 세부 사항 및 원산지를 포함하여 맞춤형 와인 투자 포트폴리오를 확인하십시오.
- 투자자 계정에 자금을 지원하십시오.
- 시간이 지남에 따라 투자를 지켜보십시오.
Wine Club이 와인을 사고, 저장하고, 판매하는 방법
온라인에서 와인 투자가 증가하는 것을 지켜 보는 동안 Wine Club은 와인을 조사, 인증, 구매, 저장 및 보증합니다.
위험 성향과 예산 외에도 Wine Club복수와인을 구매하기 전에 다음과 같은 과거 데이터 :
- 2 차 시장 가격.
- 유동성.
- 생산자 브랜드 자산.
- 비평가 점수.
- 지역 빈티지 강도.
- 다른 빈티지의 반환 비율에 대한 위험.
그들출처와이너리, 글로벌 와인 거래소, 상인에서 직접 생산되는 와인모조리물가.
와인의 경우는저장최적의 습도, 온도, 공기질, 빛 및 진동 조건에서 보세 창고 시설은 소비세와 VAT를 부과하지 않으므로 Wine Club은 상당한 세금 혜택을 귀하에게 전가 할 수 있습니다.
Wine Club은 또한보험시가 정책!
거래 상대방 구매자에게 언제든지 포트폴리오를 판매하고 와인을 배달받을 수도 있습니다.
관련된 수수료는 무엇입니까
Wine Club은 2.85 %의 연회비를 부과합니다 ($ 50,000 이상 투자 포트폴리오의 경우 2.5 %). 이 수수료에는 와인 구매 처리, 와인 사기 감지, 보관, 보험, 포트폴리오 관리 및 와인 판매가 포함됩니다.
2. 와인 주식 구매
또한 실적이 좋은 개별 와인 펀드 또는 와인 주식 Truett-Hurst, Constellation Brands 또는 Diageo와 같은
3. 직접 병 구매
또 다른 옵션은 와인 병을 직접 구입하여 가치가 올라갈 때까지 보관하는 것입니다.
그러나 그것은 들리는 것처럼 간단합니까?
한 번 보자.
직접 병 구매 : 와인에 5 단계로 투자하는 방법
여기에 DIY 와인 투자와 관련된 모든 단계가 있습니다.
1 단계 – 와인에 대한 연구
과거에 어떤 빈티지와 와인 메이커가 잘 해왔는지 철저히 조사하고 와인 전문가와 분석가의 예측 동향을 살펴보십시오.
경매 결과를보고 London International Vintners Exchange (Liv-Ex)와 같은 온라인 와인 거래소의 시장 데이터를 추적하십시오. Wine Searcher 및 Wine Spectator와 같은 웹 사이트에서 와인 평론가의 리뷰와 제조업체의 세부 정보를 면밀히 검토합니다.
2 단계 – 투자 할 수있는 금액 결정
일반적인 권장 사항은 고급 와인에 투자를 시작하려면 최소 10,000 USD가 필요하다는 것입니다.
배당금을 지급하는 주식 및 채권과 마찬가지로 다양한 와인 지역 및 빈티지의 다양한 포트폴리오에 투자하는 것이 합리적입니다.
다음과 같이 기존 이름과 향후 수집품을 적절히 혼합하여 계획하십시오.
- 보르도 그랑 크뤼, 그리고 레오 빌 라스 케이스, 무통 로스 차일드, 오-브리 온, 샤토 라피트 로스 차일드, 샤토 마고, 카베르네 소비뇽, 샤토 라투르와 같은 최초의 성장 보르도 와인.
- 빈티지 도메인 및 와인 선물과 같은 부르고뉴 와인.
- 이탈리아의 SuperTuscans와 Barolos, 그리고 미국의 Napa Valley에서 생산되는 최고의 와인.
- 칠레와 같은 신흥 국가의 와인.
3 단계 – 와인 구매처 결정
여러 채널을 통해 물리적으로 와인을 구입할 수 있습니다.
그들 중 일부는 다음과 같습니다.
- 경매 : Sotheby ’s Wine, Christie ’s, Acker Merrall과 같은 경매장에서 직접 입찰하세요. WineCommune, VinFolio 및 Spectrum Wine Auctions와 같은 플랫폼을 통해 온라인 경매를 선택할 수도 있습니다.
저렴한 가격과 세금을 위해 뉴욕, 런던, 홍콩의 3 대 시장 간의 차익 거래 기회를 활용할 수도 있습니다. - 브로커를 통해: 와인 중개인은 맞춤형 자문 서비스를 제공하고 귀하를 대신하여 거래 및 거래합니다.
- 와인 증권 거래소: Cavex, Liv-Ex 및 Berrys 'Broking Exchange와 같은 와인 증권 거래소에는 해외로 배송 할 수있는 훌륭한 와인 컬렉션이 있습니다.
- 와이너리: 유명한 샤토 또는 지역 포도원에서 직접 와인을 구입하여 주소로 배송하십시오. 하지만 국제 와이너리에는 와인을 직접 구매할 수없는 몇 가지 규정이 있습니다.
- 전문점: Berry Bros. & Rudd와 같은 일부 소규모 부티크 상점과 와인 상인은 투자 등급 와인을 포함하여 엄선 된 고급 와인을 구입합니다.
노트 :
이러한 대부분의 경우 수수료 또는 구매자의 프리미엄이 있습니다. 예를 들어 Cavex 구매자와 판매자로부터 3 %의 수수료를받습니다. 크리스티의 뉴욕 각 로트의 망치 가격에 25 %의 구매자 프리미엄을 부과합니다. 와이너리는 또한 엄청난 구매자의 프리미엄을 부과합니다.
교통비와 세금도 이러한 모든 옵션에 적용됩니다.
4 단계 – 와인 저장 방법 결정
보관은 장기적인 와인 투자의 핵심입니다.
고급 와인을 부주의하게 저장하면 시간이 지남에 따라 맛이 떨어지거나 너무 일찍 숙성되어 투자를 망칠 수 있습니다.
두 가지 옵션이 있습니다.
- 혼자서 와인 저장 : 가정의 맞춤형 온도 조절 저장 공간에 와인을 보관하십시오. 지하실을 와인 저장고로 바꾸거나 와인 냉각 장치를 구입하십시오. 일관된 온도 (약 55 ° F), 습도 제어 (60 % 상대 습도)를 가져야하며 빛과 진동으로부터 멀리 떨어져 있어야합니다. 보관 비용과는 별도로 시설의 보험 및 유지 관리 비용을 부담해야합니다.
- 전문 저장 시설에 와인 저장 : 다른 옵션은 평판이 좋은 저장 시설로 와인을 저장하는 것입니다. 경매장 및 거래소에서 제공하는 시설 또는 Wine Club에서 사용하는 것과 같은 전용 와인 저장 시설을 사용하십시오. 서비스 및 보험에 대한 수수료를 지불하지만 장기적으로 최적의 안전한 보관 조건을 보장합니다.
5 단계 – 판매 할 위치 결정
와인을 판매하는 방법에는 여러 가지가 있습니다.
- 경매: 오프라인 및 온라인 경매는 와인을 판매하는 가장 인기있는 방법입니다. 온라인 경매장의 수수료는 Sotheby ’s와 같은 실제 경매장의 수수료보다 낮습니다.
- 와인 증권 거래소: Cavex 및 Liv-Ex와 같은 와인 교환은 일대일 판매를 촉진합니다. 거래소에 판매 수수료 (보통 10 % 미만)를 지불해야합니다.
- 다른 개인 수집가에게: 고급 와인 컬렉션을 개인 와인 수집 가나 와인 애호가에게 판매 할 수도 있습니다.
당신을 도울 네 가지 팁
다음은 와인 투자를 시작하기 전에 기억해야 할 4 가지 전문가 팁입니다.
A. 시장 위험 이해
고급 와인은 대부분의 다른 대체 투자 기회보다 변동성이 적은 것으로 알려져 있습니다.
그러나 관련된 몇 가지 위험이 있습니다.
- 값 비싼 와인은 보관 또는 운송 중 또는 자연 재해로 인해 잘못 취급되거나 손상 될 수 있습니다.
- 와인의 가치는 무한히 증가하지 않습니다. 일정 연령이 지나면 음료로서의 선호도가 떨어지고 그 가치가 떨어집니다. 그것을 팔기에 적절한시기를 예측하는 것도 어렵습니다.
- 가짜 버전의 투자 등급 와인과 관련된 사기도 조심해야합니다.
B. 세금 및 배송비 확인
와인의 수명은 제한적이며 (예측 가능한 내용 수명은 50 년 미만) 시간이 지남에 따라 가치가 비가 역적으로 감소합니다. 따라서 오스트리아, 독일, 프랑스, 영국 및 홍콩과 같은 국가에서는 '낭비 자산'으로 간주됩니다. 여기서 와인 투자에는 자본 이득세가 면제되지만주의해야 할 점은 수명이 50 년 이상인 투자 등급 와인은 면세 대상이 아닙니다.
와인 투자가 세금이 면제되는 버뮤다, 파나마 등과 같은 조세 피난처와 이러한 장소 외에도 대부분의 다른 국가에는 자체 와인 세법이 있습니다.
와인을 전문 와인 운송 회사에서 배송하는 경우에도 운송 요금이 부과됩니다.
C. 와인의 출처 추적
와인의 역사, 출처, 진위성, 수명주기 및 저장은 유래 . 이 정보는 귀하가 고급 와인에 대해 적절한 가격을 지불하고 적절한 가치로 판매하는 데 도움이 될 것입니다.
와인의 기원을 가능한 한 뒤로 추적해야합니다.
- 정품 인증서 받기.
- 소유권 내역을 확인합니다.
- 보관 조건 및 위치 검토.
D. 포트폴리오 관리자 사용
와인 투자에 대한 DIY 접근 방식은 시간이 많이 걸리고 너무 위험 할 수 있습니다. 나머지에서 최고의 투자 기회를 선택하려면 상당한 전문 지식이 필요합니다.
그러나 전문 와인 포트폴리오 관리자를 대신 사용할 수 있는데 왜 시간과 자원을 낭비할까요?
Wine Club과 같은 훌륭한 와인 투자 전문가에게 맡겨서 와인 조사 및 선택, 재고 관리를 처리하고 진품을 보장하십시오.
결론
Wine Club과 같은 와인 거래소 및 기술 회사는 와인 투자와 같이 전통적으로 불투명 한 시장에 새로운 수준의 효율성과 투명성을 가져 왔습니다.
고급 와인에 투자 할 준비가 되셨습니까?
